Naše služby
Máte peníze v důchodovém účtu a nejste si jistí, jestli pracují správně? To je normální. Spousta lidí nemá přehled o tom, co se s jejich spořením vlastně děje. My se podíváme na vaši situaci bez zbytečného chvástání a řekneme vám, co je třeba udělat. Jednoduchý přístup ke složitému tématu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Provedeme důkladnou analýzu vašich 401(k) a IRA účtů. Podíváme se na poplatky, kterou platíte, na zvolené fondy a jak se vám vede v srovnění se skutečným trhem. Pak vám řekneme přesně, kde jsou rezervy. Bez zbytečného optimismu.
- Detailní průchod všemi účty
- Analýza skrytých poplatků
- Porovnání výkonu s trhem
- Konkrétní doporučení ke změnám
Služba 3
Vaše peníze jsou rozloženy správně? Nebo spíš náhodně? Pomůžeme vám sestavit skladbu, která odpovídá vašemu věku, cílům a toleranci k riziku. Není to divadlo — je to matematika. Zajistíme, aby váš majetek pracoval tak efektivně, jak jen jde.
- Výpočet ideálního mix aktiv
- Přizpůsobení vašemu profilu
- Redukce zbytečného rizika
- Dlouhodobá strategie
Služba 2
Máte peníze roztroušené na různých místech? Starý 401(k) z předchozího zaměstnání, IRA, kterou nikdo neřeší? Rollover není maličkost a chyby se tu stávají často. My se o to postaráme. Správně a bez zbytečných daní.
- Plánování transferů
- Správní řízení paperů
- Minimalizace daňového dopadu
- Konsolidace účtů
Služba 1
Víte, kdo dostane vaše peníze? Je to napsáno správně? Benefičariate se vybírá na začátku a pak se na to zapomíná. A pak přijde komplikace. Zkontrolujeme, že všechno je jak má být, a že jste chráněni tak, jak chcete.
- Přehodnocení designace benefičních
- Právní konzultace
- Zajištění ochrany dědictví
- Aktualizace po životních změnách
Služba 3
Když budete brát peníze z účtu, bude to mít daňové následky. Je rozdíl mezi tím začít v 62 nebo v 67 letech. A existují způsoby, jak to všechno optimalizovat. Budeme s vaším daňovým poradcem, abychom se na tom shodli.
- Výpočet optimálního věku začátku
- Strategie minerálních výběrů
- Koordinace s daňovým poradcem
- Scénáře na příští 30 let
Služba 2
Nastavit je jednou není dost. Trh se mění, vy se mění, zákonů přibývá. Budeme na tom dohlížet. Jednou za rok se kouknem, co se změnilo, a zda je třeba korektovat kurz. Bez překvapení.
- Čtvrtletní kontrolní zprávy
- Ročné komplexní přehodnocení
- Úpravy dle potřeby
- Komunikace bez překvapení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás